¿Has escuchado a alguien decirte que la opción más económica para hacer trading son los CFDs, pero no tienes muy claro qué es este activo? ¿Acabas de registrarte en un broker, te están avisando de que las acciones sólo se ofrecen a través de CFDs y no entiendes a que se refieren?
¡No te preocupes! En este artículo vamos a explicarte todo lo que necesitas saber sobre los CFDs para que entiendas en qué consisten y decidas si te interesa hacer trading con ellos o no.
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¿Qué son los CFDs?
Los CFDs, o Contratos por Diferencias, son acuerdos entre dos partes en los que se establece intercambiar la diferencia de precio de un activo desde el inicio hasta el cierre del contrato. Lo más interesante es que no es necesario poseer el activo subyacente para participar en estas operaciones.
Esto te brinda la oportunidad de operar en una amplia variedad de mercados financieros sin tener que adquirir los activos físicamente, lo cual puede ser ventajoso en términos de flexibilidad y costos.
Los CFDs explicados de manera sencilla
Para entender mejor los CFDs, imagina que estás apostando con un amigo sobre el resultado de un partido de fútbol. No necesitas ser el dueño del equipo para hacer la apuesta. Eso es más o menos cómo funcionan los Contratos por Diferencias:
- El contrato: Al igual que una apuesta, haces un acuerdo (contrato) con alguien (por lo general un bróker) sobre un activo específico. Este «activo» puede ser cualquier cosa, desde acciones de una empresa hasta el precio del oro.
- La diferencia de precio: Ambos acuerdan que si el precio sube, tú ganas, y si el precio baja, pierdes. La cantidad que ganas o pierdes dependerá de cuánto cambió el precio. Esta es la «diferencia» en Contrato por Diferencias.
- Sin propiedad física: De la misma manera que no necesitas ser dueño de un equipo de fútbol para apostar en un partido, no necesitas ser dueño del activo para operar con CFDs. Simplemente estás especulando sobre si el precio aumentará o disminuirá.
El CFD es emitido por un proveedor, que por lo general es un bróker de CFD. Estos brókers son los que establecen los precios, ejecutan las operaciones y proporcionan la liquidez necesaria. Al operar con CFDs, no estás comprando o vendiendo el activo subyacente, simplemente estás comprando o vendiendo unidades de un instrumento financiero específico, dependiendo de si crees que el activo subyacente aumentará o disminuirá en valor.
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¿Por qué deberías considerar el trading con CFDs?
El trading con CFDs te ofrece numerosas ventajas y oportunidades para aprovechar las fluctuaciones de precios en los mercados financieros. Al operar con CFDs, no necesitas poseer el activo subyacente, lo que te permite diversificar tu cartera de inversión y operar en diferentes mercados sin restricciones.
Además, puedes beneficiarte tanto de los mercados en alza como en baja, lo que te brinda más oportunidades para obtener ganancias. Además, te permiten utilizar fracciones del valor total de los contratos y operar con apalancamiento. Esto aumenta el potencial de obtener mayores ganancias con un capital inicial más reducido.
El apalancamiento en los CFDs es una herramienta poderosa que te permite operar con una cantidad de dinero mayor a la que realmente posees en tu cuenta de trading. Es, en esencia, un préstamo que te proporciona el bróker para que puedas abrir posiciones de mayor tamaño con menos capital. Por ejemplo, con un apalancamiento de 1:10, podrías operar con $10,000 utilizando solo $1,000 de tu propio dinero.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que, aunque el apalancamiento puede aumentar las posibles ganancias, también puede amplificar las posibles pérdidas. Por lo tanto, es vital entender completamente cómo funciona el apalancamiento antes de comenzar a operar con CFDs.
¿Cómo empezar con el trading de CFDs?
- Encontrar un Bróker: Para comenzar tu aventura en el trading de CFDs, es necesario abrir una cuenta con un bróker que ofrezca este tipo de operaciones. Es crucial seleccionar un bróker confiable y regulado por la entidad correspondiente para garantizar la seguridad de tus fondos y la transparencia en tus operaciones.
- Realizar un Depósito Inicial: Una vez que hayas elegido un bróker, deberás realizar un depósito inicial para financiar tu cuenta de trading.
- Explorar Mercados y Activos: A continuación, podrás explorar los diferentes mercados y activos en los que deseas operar.
- Uso de Herramientas y Gráficos de Análisis Técnicos: Utiliza herramientas y gráficos de análisis técnicos para tomar decisiones fundamentadas en el mercado.
Riesgos y recomendaciones
Riesgos del trading con CFDs
- El trading con CFDs conlleva riesgos inherentes a cualquier tipo de inversión.
- Puedes enfrentarte a la posibilidad de perder todo tu capital invertido, especialmente si no manejas adecuadamente tus riesgos.
- La volatilidad del mercado puede tanto generar ganancias como pérdidas significativas en un corto plazo.
Recomendaciones para el trading con CFDs
- Antes de invertir, es fundamental que te informes adecuadamente sobre los detalles y mecánicas del trading con CFDs.
- Nunca debes invertir dinero que no estés dispuesto a perder. Esto puede ayudarte a gestionar mejor tus riesgos.
- Es recomendable adquirir conocimientos básicos sobre análisis técnico y fundamental antes de comenzar.
- Practicar con una cuenta demo puede ayudarte a familiarizarte con la plataforma de trading y a desarrollar tus propias estrategias.
- Siempre es vital investigar y comprender bien el mercado antes de aventurarte.
Las cuentas fondeadas y los CFDs
Las empresas de fondeo que operan en el mercado de forex utilizan CFDs. Cuando haces trading con divisas con la cuenta de una prop firm estás utilizando CFDs.
De la misma manera, cuando operas en materias primas (crudo, oro, gas natural…) o índices (Nasdaq100, SP&500…) también estás utilizando CFDs. La única excepción son las cuentas fondeadas de futuros.
Reflexión final: mi opinión personal sobre el trading con CFDs
En mi experiencia, el trading con Contratos por Diferencia (CFDs) es un mundo emocionante que puede ofrecer grandes oportunidades, pero también plantea desafíos significativos. He tenido mis propias altas y bajas con el trading de CFDs, y puedo contarte que la paciencia y la disciplina son el corazón de cualquier estrategia de trading exitosa. Recuerdo una vez, cuando recién comenzaba, me dejé llevar por el entusiasmo de una serie de operaciones exitosas y decidí arriesgar más de lo que había planeado. El resultado no fue favorable y aprendí la lección de la manera más difícil.
Ahora, si hablamos de quién debe y quién no debe operar con CFDs, todo se reduce al perfil de riesgo. Para un trader con una inclinación por el riesgo, que entiende y está dispuesto a asumir las posibles pérdidas, los CFDs podrían ser una excelente opción. Permiten apalancamiento, lo que significa que puedes controlar una gran cantidad de activos con una inversión relativamente pequeña. Esto puede amplificar tus ganancias potenciales, pero también tus posibles pérdidas.
Por otro lado, si eres del tipo que prefiere una inversión más segura y estable, como los bonos del Gobierno o los fondos de pensiones, entonces el trading con CFDs podría no ser adecuado para ti. El mercado de CFDs es volátil y las fluctuaciones de precios pueden ser significativas, lo que podría llevarte a perder más de lo que inicialmente invertiste.
En cuanto a mi consejo personal para ti, si decides probar el trading con CFDs, sería que te formes primero. Adquiere tanto conocimiento como sea posible, practica con una cuenta demo y cuando te sientas listo, empieza pequeño. No te dejes llevar por las emociones y establece límites claros para tus pérdidas. Recuerda, el trading no es una carrera de velocidad, sino de resistencia. ¡Buena suerte!
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Preguntas frecuentes sobre el trading con CFDs
¿Qué es el trading con CFD?
El trading con CFDs (Contratos por Diferencia) es una forma de inversión que permite especular sobre el precio de un activo sin poseerlo. Los beneficios o pérdidas se obtienen de la diferencia entre el precio de compra y venta.
¿Qué diferencia hay entre CFDs y acciones?
Mientras que con las acciones te conviertes en propietario de una parte de la empresa, con los CFDs simplemente haces un contrato con el broker sobre la diferencia del precio del activo, sin poseerlo.
¿Qué es mejor futuros o CFDs?
No existe una respuesta única, depende del perfil del inversor. Los CFDs ofrecen mayor flexibilidad y menores requisitos de capital, pero los futuros suelen tener comisiones más bajas y son transparentes en términos de precio.
¿Cómo se invierte en CFD?
Invertir en CFDs implica seleccionar un activo, determinar si crees que su precio subirá o bajará, colocar tu operación y luego cerrarla cuando hayas alcanzado tus objetivos o hayas decidido cortar tus pérdidas.
Fuentes (02/12/2023):
- Investopedia – Trading con CFDs (inglés)
- Investopedia – Guía de trading con CFDs (inglés)
Un artículo de:
Inma Cuevas
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